Короткий ответ

Если вы гражданин или резидент страны ЕС/ЕЭЗ и создаёте компанию для законной деятельности в Европе, то, как правило, да, вы можете открыть компанию в Ирландии. Это касается и русскоговорящих предпринимателей: гражданство РФ или Беларуси само по себе не является препятствием, если у вас есть действующий вид на жительство или ПМЖ в стране ЕС/ЕЭЗ.

При этом есть две жёсткие границы, которые мы соблюдаем без исключений: мы не обслуживаем лиц из санкционных списков и не работаем с компаниями и структурами, учреждёнными в России. Каждый клиент до начала работы проходит санкционную проверку и процедуры AML, а окончательное решение по конкретному случаю принимает наш MLRO (ответственный за противодействие отмыванию средств).

Эта страница объясняет, почему так, простым языком. Материал подготовил Игорь Байков (Ihar Baikou), Head of Growth компании Chern & Co Ltd, лицензированного ирландского TCSP (лицензия APP/1211/2018). Это общая информация, а не индивидуальная юридическая консультация.

Почему вообще возникает этот вопрос

После 2022 года русскоговорящие предприниматели, даже давно живущие в ЕС, часто сталкиваются с отказами и опасениями: “примут ли меня с российским паспортом”, “не нарушает ли это санкции”. Многие агентства либо отказывают всем подряд из перестраховки, либо, наоборот, обещают “обойти” ограничения, что одинаково неверно.

Мы как лицензированный ирландский провайдер обязаны соблюдать европейские ограничительные меры и ирландское законодательство о противодействии отмыванию средств. Поэтому наш подход – не “да всем” и не “нет всем”, а точная граница, основанная на вашем правовом статусе и результатах проверки.

Что говорят ограничительные меры ЕС

Ключевой документ – Council Regulation (EU) 833/2014 с последующими изменениями. Для нашей темы важны несколько положений. Ниже их суть в упрощённом виде; формулировки регламента и разъяснения Европейской комиссии имеют приоритет, а применение к конкретному случаю всегда индивидуально.

• Статья 5n запрещает оказывать ряд услуг (юридический консалтинг, бухгалтерия, аудит, налоговые, бизнес- и управленческие консультации) Правительству России и юридическим лицам, учреждённым в России. То есть запрет нацелен на структуры в России, а не на физических лиц и не на компании, учреждённые в ЕС/ЕЭЗ.
• Статья 5m запрещает трастовые и схожие фидуциарные услуги (включая регистрацию, юридический адрес и управление) для трастов и подобных образований, связанных с Россией. Разъяснения Европейской комиссии указывают, что “подобные образования” не распространяются на обычные компании, и предусматривают исключение, когда учредитель или бенефициар является гражданином ЕС/ЕЭЗ либо имеет временный или постоянный вид на жительство в государстве-члене ЕС.
• Заморозка активов (asset freeze) запрещает предоставлять средства или экономические ресурсы лицам из санкционных списков (designated persons). Это абсолютный запрет, который действует независимо от резидентства такого лица.

Практический вывод: ограничительные меры нацелены на Россию как юрисдикцию и на конкретных лиц из списков, а не на русскоговорящих людей как таковых. Гражданин или резидент ЕС/ЕЭЗ, не находящийся под санкциями и создающий компанию для законного бизнеса в Европе, под эти запреты не подпадает.

Кого мы можем обслуживать

Исходя из изложенного, наша русскоязычная услуга рассчитана на следующих клиентов.

• Граждане и резиденты стран ЕС/ЕЭЗ. Основная аудитория. Гражданство страны ЕС/ЕЭЗ или действующий вид на жительство / ПМЖ в такой стране.
• Граждане РФ или Беларуси с действующим ВНЖ или ПМЖ в стране ЕС/ЕЭЗ. Как правило, да: вы попадаете под исключение для держателей вида на жительство в ЕС. Потребуется подтвердить статус резидентства и пройти стандартную проверку.
• Консультанты и бухгалтеры из диаспоры, действующие в интересах клиентов, которые сами соответствуют этой границе.

Если вы хотите перейти к самой процедуре, общий порядок описан на странице регистрация компании в Ирландии, а специфика нерезидента Ирландии – на странице ирландская компания для нерезидента.

Кого мы не обслуживаем

Граница работает в обе стороны. Мы не принимаем клиентов в следующих случаях:

• Лица или организации из санкционных списков ЕС – отказ абсолютный, без исключений и независимо от страны проживания.
• Компании и структуры, учреждённые в России, а также услуги, подпадающие под запреты статей 5m и 5n в отношении российских структур.
• Случаи, где не удаётся подтвердить личность, источник средств или законную цель, либо где проверка выявляет неприемлемый риск. Здесь решение остаётся за нашим MLRO.

Как проходит проверка

Проверка – это не формальность и не препятствие, а обязательная часть работы лицензированного провайдера по Criminal Justice (Money Laundering and Terrorist Financing) Act 2010. Она включает:

1. Идентификацию клиента (CDD): подтверждение личности и адреса, а для резидентов из третьих стран – подтверждение вида на жительство в ЕС/ЕЭЗ.
2. Санкционный скрининг: сверка по актуальным спискам ЕС.
3. Установление бенефициарного владельца и, при необходимости, структуры владения.
4. Проверку источника средств и понимание законной цели бизнеса.

Документы по KYC мы запрашиваем через защищённый канал и обычно после первичной проверки права на регистрацию, а не на первом же контакте. Это стандартный регулируемый порядок, а его прохождение само по себе является для банков и Stripe сигналом добросовестности.

Важная оговорка

Эта страница – общая информация о том, как мы применяем ограничительные меры и правила AML, а не индивидуальная юридическая консультация и не гарантия результата. Санкционное регулирование меняется, а каждая ситуация индивидуальна. Право конкретного клиента на обслуживание определяется по итогам проверки и является решением нашего MLRO. Если ваш случай нестандартный, напишите нам, и мы оценим его в рамках комплаенс-процедуры.

Часто задаваемые вопросы

Может ли гражданин РФ с ВНЖ ЕС открыть компанию в Ирландии?

Как правило, да. Ограничительные меры ЕС нацелены на структуры, учреждённые в России, и на лиц из санкционных списков, а не на граждан РФ как таковых. Для держателей вида на жительство в ЕС предусмотрено исключение. Потребуется подтвердить статус резидентства и пройти санкционную и AML-проверку; финальное решение – за нашим MLRO.

А гражданин Беларуси?

Подход тот же. Действующий вид на жительство или ПМЖ в стране ЕС/ЕЭЗ и успешное прохождение проверки – ключевые условия. Лица из санкционных списков не обслуживаются.

Нарушает ли это санкции ЕС?

Нет, если клиент соответствует границе обслуживания. Запреты статей 5m и 5n касаются российских структур, а заморозка активов – лиц из списков. Гражданин или резидент ЕС/ЕЭЗ вне санкционных списков под эти запреты не подпадает. Именно поэтому мы проверяем каждого клиента до начала работы.

Что если у меня только российский паспорт без ВНЖ ЕС?

Без подтверждённого статуса гражданина или резидента ЕС/ЕЭЗ мы, как правило, не сможем оказать услугу в рамках русскоязычного направления. Это связано с нашей лицензией и границей соответствия, а не с отношением к клиенту.

Какие документы понадобятся для проверки?

Обычно это удостоверение личности, подтверждение адреса, подтверждение ВНЖ/ПМЖ в ЕС (для резидентов из третьих стран), сведения о бенефициарном владельце и информация об источнике средств. Документы запрашиваются через защищённый канал после первичной оценки права на регистрацию.

Кто принимает окончательное решение?

Окончательное решение по каждому клиенту принимает наш MLRO по итогам санкционной и AML-проверки. Эта страница описывает общий подход, но не заменяет индивидуальную оценку вашего случая.